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ATFX告诉你英国FCA监管的查询方式、拒绝被骗预防

发布时间:2019-01-14   来源:未知    
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  英国,作为全球老牌金融中心,是目前世界上金融服务最完善、制度框架最健全的国家。英国通过金融市场行为管理局(FCA)对所有在其境内注册的金融服务机构进行严格的监管,FCA对金融机构的资金和操作规范每年都会审批一次,如果违反规定,将会受到严厉惩罚,甚至会吊销监管牌照。新宝gg登录中国银行今年在英国成立子银行和中国国际银行,同样需要向英国金融服务管理局(FCA)递交申请,在批准申请后才允许其注册并开展业务。

  根据2000年的《金融市场与服务法案》,英国金融服务监管局在2001年建立了金融服务补偿计划(FSCS)。其中规定:任何英国公司一旦被金融服务管理局(FCA)批准在英国运营,该公司则自动成为金融服务补偿计划(FSCS)的成员。当一个FSCS的成员出现问题面临倒闭时,该机构将对存款人或投资人的损失付出高达五万英镑等值的赔偿。

  FCA的监管牌照分四个等级,从高到低依次是全牌照、欧盟牌照、支付牌照和代理牌照,其中欧盟牌照和支付牌照不享有FSCS的客户损失补偿,代理牌照相当于二级监管,也就是FCA监管的金融机构所监管的下级公司,存在较多暗箱操作。四类牌照当中,仅全牌照是最正规安全,也是享有最全面保障服务的牌照。投资者只需要熟知五大要点,就可以通过FCA官方网站识别一家受FCA监管的外汇经纪商是否属于全牌照,下面我们以全牌照公司ATFX查询流程介绍:一,登陆FCA官方网址:,点击左下角蓝框图标,之后转入经纪商查询界面。

  Authorised的意思是全面授权,代表该公司受到FCA的全面监管并享受各项保障服务,只有获得这一牌照级别的经纪商才是值得信赖。

  之所以需要这么一段话,是因为FCA全牌照分两大类,一类是允许持有客户资金的经纪商牌照,也就是我们常见的外汇经纪商。一类是不能持有客户资金的投资咨询牌照,其在Permission类别下的Client Money 的内容为:The firm cannot hold client money ,FCA对其的要求是不能持有资金,只能做顾问性质的金融服务。

  FCA全牌照监管下的可持有客户资金的经纪商又分为两种交易模式,一类是纯STP直通式交易模式,经纪商接收到客户交易单之后,将该交易单交给流动性提供商,资深并不与客户对赌;另外一类是MM做市商交易模式,这一模式下交易商接收到客户交易单之后,直接与客户对赌开立反向交易单,此类平台在Dealing in investments as principal栏目下的 Limitation内容里没有Matched principal broker字样,只有Right/interests部分。

  在符合前三个识别要点之后,交易标的范围一般情况下满足这一条件的,因为股指差价合约和即期外汇合约较为特殊,故做重点观察,其余的期货(Future)、期权(Option)等品种,各个经纪商均能提供。

  与交易标的范围相同,在经纪商满足前三个要点之后,这一个要点基本都是会满足的。Eligible Counterparty的意思是合适的交易对手,类似于国内经常使用的“其他符合条件的投资者”的含义。

  此外识别FCA全牌照监管的要点讲完之后,还需要补充一些FCA官网上查询经纪商地址电话等相关信息的栏目。Contact Details部分详细列明了公司的地址、电话、名称等等信息,投资者认真辨别所了解券商网址上公司信息跟FCA监管信息是否一致。

  通过以上一步步的全牌照识别,相信投资者可以体会到FCA对经纪商严格的要求和详细的分类。总的来说,我们想要得到的所有经纪商的监管信息,几乎全部在Permission(许可)类别下,搞懂了这一部分,也就能够更加了解一家外汇经纪商的背景和实力。转自 ATFX微信公众号

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